(382-2) 784-701
г. Томск, пер. Войкова, 2а
Игорь, Зам. начальника отдела кредитования юридических лицИгорь, Зам. начальника отдела кредитования юридических лиц

Перечень документов отражающие хозяйственную деятельность

Финансовые документы (для юр. лица):

  • Бухгалтерские балансы на 4 отчетные даты с отметкой ИФНС о принятии, либо ксерокопия с отметкой ИФНС (либо прилагается отчет об отправке по электронной почте), но заверенные организацией, с приложения к бухгалтерскому балансу (форма № 2). Предприятия, находящиеся на упрощенной системе по налогообложению, представляют декларации на 4 отчетные даты, с отметкой ИФНС + управленческие балансы на 4 отчетные даты;
  • Расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности за 4 последних отчетных периода с указанием наименования кредиторов (дебиторов), суммы долга, даты возникновения и срока его погашения, а также документы о состоянии кредиторской и дебиторской задолженности на дату обращения в банк за кредитными ресурсами
  • Копии договоров по полученным кредитам
  • Справку о других забалансовых обязательствах предприятия;
  • Справка об оборотах по р/счетам заемщика за последних 6 месяцев (сумма приходов и расходов за каждый месяц) и среднемесячного сальдо, а также с указанием наличия ссудной задолженности (объем) и наличии/отсутствии картотеки №2 к р/сч; Справки должны быть заверены банком, в котором они были получены.
  • Справка из ИФНС об открытых р/счетах организации;
  • Справка из ИФНС об отсутствии задолженности перед бюджетом/внебюджетом
  • Технико-экономическое обоснование кредита (краткое содержание назначения кредита, источники погашения
  • График движения денежных средств на период кредитования.
  • Выписка из ЕГРЮЛ (Единый гос.реестр юр.лиц) на текущую дату
  • Протокол о совершении крупной сделки (с указанием суммы, срока, %ставки). Если сделка по получению кредита не является крупной по отношению к валюте баланса на последнюю отчетную дату – предоставляется справка о не крупной сделке
  • Действующие договора (с поставщиками и покупателями)
  • Справка о наличии/отсутствии просроченной задолженности по оплате труда перед персоналом.
  • Обороты по выручке за последние 6 месяцев
  • Правоустанавливающие документы (по запросу Банка).

 

Финансовые документы (для Индивидуального предпринимателя):

  • Налоговые декларации на 4 отчетные даты(квартальная отчетность), с отметкой ИФНС (либо прилагается отчет об отправке по электронной почте)+ управленческие балансы на 4 отчетные даты;
  • Справка из ИФНС об открытых р/счетах организации;
  • Справка из ИФНС об отсутствии задолженности перед бюджетом/внебюджетом;
  • Справка об оборотах по р/счетам заемщика за последних 6 месяцев (сумма приходов и расходов за каждый из месяцев) и среднемесячного сальдо, а также с указанием наличия ссудной задолженности (объем) и наличии/отсутствии картотеки №2 к р/сч Справки должны быть заверены банком, в котором они были получены.
  • Технико-экономическое обоснование кредита (краткое содержание назначения кредита, источники погашения);
  • Прогноз движения денежных средств на период кредитования.
  • Справка об отсутствии зад-ти перед персоналом
  • Копии кассовых книг за последние 4 квартала,
  • Выписка по доходам и расходам за последние 6 месяцев
  • Действующие договора с поставщиками и покупателями
Версия для печати